机遇在于,改革开放后第一代企业家已完成财富积累,高净值、超高净值人群有财富传承的需求,市场空间广阔;挑战在于我国家族办公室在意识和发展速度上还存在不平衡。缺乏当地经验等困难使得在可预见的时间内难以应对财富转移。 《家族办公室》是国内家族办公室行业的垂直媒体。定位为突出的行业推动者,发行对象为SFO、MFO、金融机构等高端财富集团。目前,高净值人群的诉求已从10年前的财富创造转向财富保障和传承规划。
目前,我国对家族办公室尚无明确的定义。主要是指为富人提供财富管理咨询的机构。其存在形式可分为非商业型和商业型。投资工具包括股权、私募股权、家族信托和固定收益。类别、对冲基金、保险、房地产和其他私人市场(私人债务、基础设施等)。我国家族办公室可以借鉴国际成功传承模式,加强家族文化传承,建立科学的创业传承机制,实现企业的代际传承和长期繁荣。
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就我国国情而言,经过40多年的改革开放,第一代私营企业家已经完成了财富积累,面临着家族传承。泛华和普益依托保险+信托+基金组合的优势,通过专业赋能理财师和顾问,打造集科技、经纪咨询、数字化功能、清算与合规服务、业务解决方案和战略资源于一体的中国版。 “LPL运营商”帮助客户更好地管理财富。
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如此,泛华控股集团携手国内领先的第三方财富管理服务商溥仪集团,链接各金融板块资源,聚焦高端市场,推进养老全链条服务+财富+传承,以保险+财富为核心。满足高净值人群全生命周期的财富管理需求,向打造中国版LPL的目标迈进。和很多西方家庭一样,他们把自己视为社会财富的受托人,希望更好地利用这些财富来促进整个社会的福祉,展现家族更高的精神境界。
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《中国家族办公室研究报告》指出,家族传承不仅是血缘和财富的传承,更是责任、精神、文化和价值观的传承,包括传承家族文化和家族价值观、承担责任、承担责任家庭,并作出牺牲。
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泛华湾区家族办公室创始人甘晓明表示,家族办公室顾问能够深入分析客户的需求,站在客户的角度,与法律、税务、金融等多个领域的家族办公室专家一起工作。教育、医疗共同服务客户。定制个性化解决方案,为客户提供家族财富保护、管理和传承规划,并咨询专家解决家族事务管理、公司治理等相关问题。家族办公室在全球服务中发挥着关键作用。通过全球服务,客户的财富可以在全球范围内优化配置,实现多元化投资,降低风险。
第一代私营企业家面临财富传承,这催生了对家族办公室的巨大需求。胡润富豪榜数据显示,超高净值企业家方面,2019年我国身价50亿元人民币的企业家数量为828人,到2023年,这一数字将增至1241人。