民生银行可转债发行时间，民生银行可转债什么时候发行

值得一提的是，今年以来，民生银行A股股价累计上涨21.59%，在42家A股上市银行中排名第6。今年一季度，民生银行集团实现归属于该行股东的净利润142.32亿元，同比增加5.08亿元，增长3.70%；实现营业收入367.73亿元，同比增加1.39亿元，增长0.38%。是为数不多的营收和净利润双倍增长的上市股份制银行之一。

点评：民生银行重新发行500亿元可转债是在2017年3月提出的，距今已有5年多了。经历了多次意见回复，已经过期。由于民生银行对第二封问询函的回复尚未公布，因此上述问题的答案仍不得而知。

1、民生银行可转债发审会

在第一封问询函中，上交所要求民生银行根据存在风险的房地产客户，分析缺口覆盖率低于100%时各贷款项目相关减值准备的具体情况及合理性，并结合它与同行业。公司计提的减值准备情况和房地产行业的发展趋势说明发行人对其贷款减值准备计提的充足性。不过，民生银行并不是国有银行。理论上是可以突破这个底线的，但实际执行起来可能会非常困难。

2、民生银行可转债什么时候发行

相比之下，上交所向民生银行发出第一封审查问询函后，民生银行以公告的形式披露了长达48页、近3万字的回应。需要提到的是，作为我国第一批系统重要性银行成员，中国民生银行的核心一级资本充足率不仅要满足7.5%的基本监管要求，还需要满足附加资本要求0.25%。这意味着银行的一级资本充足率必须不低于7.75%。

3、民生银行可转债500亿调整方案

一位不愿透露姓名的银行业分析师直言，从民生银行近年来资本充足率（核心资本充足率）、不良率和盈利能力的表现来看，监管层或认为该行再融资是紧迫和必要的。不高。不过，也有券商向记者表示，民生银行股权结构较为分散，股东很难达成共识，配股所需的沟通过程可能会比较漫长。国家金融监管总局：鼓励股份制银行探索中国特色现代商业银行治理体系。

4、民生银行可转债转股价格

根据此前申请材料，民生银行拟发行A股可转债，募集资金总额不超过500亿元人民币。本次可转债在扣除发行费用后，将按照相关监管要求在扣除发行费用后用于补充发行人核心一级资本。本次可转债发行说明书于2023年3月7日公告，并于2017年5月2日召开第七届董事会第一次临时会议。

考虑到目前民生银行股价为3.85元，发行时即使转股价格为5.24元，转股价值也仅为73.47元。 100元面值民生转债转股溢价率超过36%，投资价值不高。世纪经济报道记者近日致电民生银行投资者热线。该工作人员还表示，通过可转债补充资本确实有助于民生银行未来更快地扩大规模，但撤回申请不会对民生银行的经营造成太大影响。影响。